《法治经纬》—如何防范电信诈骗
来源:旬邑县公安局   作者:   点击数:   发表时间:2020-11-09 16:04:23


主持人:网友朋友们!《法治经纬》又和您见面了。这期节目是这样给您安排的,在《与法同行》中我们就新型电信网络诈骗案件的作案形式特点以及如何防范电信诈骗等给网友朋友作以介绍,《法讯直通车》给您介绍相关法律知识,首先进入《与法同行》。
主持人:近年来,随着金融、通信、网络行业的快速发展,我县非接触性电信网络新型违法犯罪案件呈持续高发态势。由于此类案件受害群体不特定、犯罪嫌疑人跨区域跨境作案多、侦查难度大、证据收集难,已成为严重影响我县人民群众安全感的突出问题,这期节目我们特邀旬邑县公安局打击电信网络诈骗专业队民警蒙凯,请他就我县打击治理新型电信网络违法犯罪开展情况以及如何防范电信诈骗网友朋友做一介绍。
主持人:蒙警官,欢迎做客我们演播室
蒙警官:主持人好,网友朋友们大家好!
主持人:首先请您给网友朋友们说说,我县电信诈骗情况。
蒙警官:2019年9月县政府牵头成立了由我县20家单位为成员的打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议,联席会议办公室设在咱县公安局。那么我们县公安局党委高度重视、周密部署、目标明确,抽调专职民警设立打击电信网络诈骗犯罪专业队,迅速投入到这项战斗中,各项工作取得了阶段性成果。2019年度全县电信诈骗案件,破案11起,抓获6人,破案率为14.66%,群众经济损失约为198万元。
2020年1-9月电信诈骗案,占1-9月刑事案件总数的31.56%,群众经济损失约为323.9万元,破案35起,抓获16人,破案率29.9%。从上面的数据来看,虽然我们侦破的案件数量和打击处理人数较往年有了巨大的提升,但是电信网络诈骗案的发案情况依然是高发的态势。
主持人:那打击治理新型电信网络违法犯罪工作开展以来,我县今年破获了哪些大的诈骗案?
蒙警官:好的,在疫情期间我局成功侦破了张某某口罩诈骗案、库某某等人侵犯公民个人信息案、李某等人掩饰隐瞒犯罪所得等案件,在湖北、河南、广西等地抓获犯罪嫌疑人16人,逮捕15人,直诉1人。2020年1月至今,我局共止付冻结涉案银行账号164个,冻结被骗资金 27万余元,为受害群众返还被骗资金16万元。限制1名电信诈骗前科人员办理出入境业务。
主持人:通过这个案例,我们可以看出电信诈骗案的诈骗手法真的是很高明,让人难以识别。
蒙警官:是的,通过发案数据分析,我县电信诈骗案件发案数呈几何上升趋势,诈骗手法更为隐秘和难以识别。近两年高发的电信诈骗案件类型从高到低分别是:刷单诈骗、贷款诈骗、网络交友诱导赌博(投资)诈骗、购物退款诈骗、冒充公检法诈骗。)
主持人:听您这么一说,这些诈骗方法真的挺多的,那网友朋友们在使用手机购物、娱乐时还真的要警惕。那我平时也喜欢网购,我想网友朋友们和我一样,那您能不能给大家讲讲刷单诈骗这是怎样一种诈骗方式?
蒙警官:好的,犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用,并额外提成。一般在刷单过程中,被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。
在此提醒大家:兼职刷单刷信誉已被明令禁止,并非正当兼职,凡是在网上遇到兼职扫码刷单返还佣金的均是诈骗。
主持人:大家可要千万记住了,否则您真的有可能犯罪呀,那什么是贷款类诈骗?
蒙警官:这种诈骗是犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息。
主持人:对,我们经常会看到这样的广告。
蒙警官:他们发布信息后,冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人,获取被害人信息,以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由,或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式,诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式,以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式,实施诈骗。
主持人:所以说,凡是网络贷款需要先行给对方打款的都是诈骗。
蒙警官:对的,要求缴纳保证金、解冻费、验资金流水的都是诈骗。所以说大家切勿随意浏览弹出的网页或点击信息链接,不贪图程序简单、提款数额大等诱饵,办理相关业务要按程序到正规银行办理。
主持人:真的是太猖狂了,大家一定要记住蒙警官讲的知识。千万别被骗了,请你再给我们网友朋友介绍一下网络交友诱导赌博(投资)诈骗?
蒙警官:此类诈骗就是所谓的“杀猪盘”诈骗,一般分为两种:(一)虚假投资理财(二)虚假博彩,他们都有一个共同点就是犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具(QQ、微信、陌陌、抖音、soul等)、短信、网页上发布投资理财或者赌博的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式)将投资理财网站或赌博APP发送给受害人,谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、有专业导师团队等,在这个网站、APP投资、投注,只赢不输,一般通过先让被害人少量获利的方式,在进一步取得信任后,继续诱导被害人加大投注金额。最后,被害人发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。再与对方交涉时,发现对方将自己拉黑或者失联。
主持人:那我很好奇,怎么又叫“杀猪盘”诈骗呢?
蒙警官:此类犯罪的都有一个短暂交友的过程,这个阶段被骗子称为养猪阶段,骗子获取受害人信任后就会故意引诱受害人投资或者赌博,一旦受害人上钩充值转账,骗子就会利用受害人赚钱心切的心理实施诈骗,这个阶段被骗子称为杀猪。
主持人:哦,原来是这样,这个比喻好,大家千万记住了叫“杀猪盘”,现在网上购物的人越来越多,如何避免被购物退款诈骗?
蒙警官:购物退款诈骗就是接到冒充电商平台客服或快递客服电话,称买家在网上购买的某件商品存在质量问题或快件存在问题,需退货并将款项返还给买家进行诈骗。此类诈骗由于购物信息泄露,骗子能准确说出受害人购买产品和收获信息,具有相当大的迷惑性,接到此类电话一定要认真核实对方身份,联系购物平台官方客服或快递官方客服,确认是否有退款等相关情况。
主持人:一般,客服都不会打电话说退款的,大家一定在退款时确认客服的身份。那么请您给我们介绍目前打击治理电信网络诈骗犯罪的工作重点?
蒙警官:随着全国打击电信诈骗的力度加大,诈骗分子在国内的生存空间不断被压缩,现在国内的诈骗窝点已经基本销声匿迹,电信诈骗犯罪分子转移到缅北、菲律宾等境外实施诈骗,由国内洗钱团伙代为转移涉案资金。为了打击境内为诈骗团伙提供电话卡、银行卡等提供技术、结算帮助的犯罪团伙,2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。下一步中国人民银行将对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。同时,通信管理部门制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施,公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。
事实上,贩卖“两卡”不仅会受到严厉的惩戒,还会触犯刑法。《刑法》第287条,对帮助信息网络犯罪活动罪做出规定:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。关于电信诈骗的相关知识我今天就和大家分享到这里,希望对您又所帮助。
主持人:好!非常感谢蒙警官精彩的讲解,大家一定要记住蒙警官讲解的知识,千万别贪图小便宜,而上当受骗。
网友朋友,这期的《法制经纬》到这儿就全部结束了,感谢您的收看!

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